प्रवेश सीमा और संबंध कैसे बनता है
निजी बैंक ग्राहकों को धन के बैंड के अनुसार विभाजित करते हैं: एक सीमा से नीचे सेवा मानकीकृत रहती है, इसके ऊपर आपको एक समर्पित बैंकर और अनुरूप मैंडेट मिलते हैं। कुछ भी खोलने से पहले जांच लें कि कौन सा बैंड वास्तव में आपकी संपत्ति को संभालेगा।
- आमतौर पर USD/EUR 250,000 और 2 मिलियन के बीच की सीमा
- बहु-मुद्रा खाता, कस्टडी और लोम्बार्ड क्रेडिट लाइनें
- समर्पित बैंकर, निवेश समिति और समेकित रिपोर्टिंग
खाता खोलना और नियामक अनुपालन जांच
ऑनबोर्डिंग परिचालन ट्रेल पर केंद्रित है: कॉर्पोरेट दस्तावेज़, कर रिटर्न, बिक्री विलेख या हर भौतिक प्रवाह की व्याख्या करने वाले अनुबंध। एक अच्छी तरह से तैयार की गई फ़ाइल हफ्तों में बंद हो जाती है; एक अधूरी फ़ाइल बिना स्पष्टीकरण के अस्वीकार कर दी जाती है।
- पहचान, कर निवास और स्वामित्व संरचना
- परिचालन ट्रेल और दस्तावेज़ीकरण ट्रेल का दस्तावेजी प्रमाण
- प्रतिबंध और PEP स्क्रीनिंग, लाभकारी-स्वामी सत्यापन
शुल्क, मैंडेट और कर पारदर्शिता
वास्तविक लागत प्रबंधन शुल्क प्लस कस्टडी, एफएक्स स्प्रेड और उत्पाद शुल्क है। कर के मामले में, एक विदेशी खाता कभी भी गुमनाम नहीं होता है: सूचना का स्वचालित आदान-प्रदान आपके निवास के देश को शेष राशि और आय की रिपोर्ट करता है, इसलिए संरचना को सही ढंग से घोषित किया जाना चाहिए।
- विवेकाधीन, सलाहकार या केवल-निष्पादन मैंडेट
- प्रबंधन, कस्टडी और प्रदर्शन शुल्क की तुलना
- CRS/FATCA विनिमय और वार्षिक रिपोर्टिंग दायित्व
मुख्य बातें
- उस धन बैंड के लिए बैंक चुनें जो वास्तव में आपकी सेवा करेगा, न कि ब्रांड के लिए।
- धन के स्रोत का प्रमाण यह तय करता है कि खाता खोला जाएगा या नहीं।
- कोई भी ऑफशोर खाता अपारदर्शी नहीं है: स्थानांतरण से पहले कर की स्थिति की योजना बनाएं।
अक्सर पूछे जाने वाले प्रश्न
- अंतर्राष्ट्रीय निजी बैंकिंग के लिए न्यूनतम धन कितना है?
- यह बैंक और अधिकार क्षेत्र पर निर्भर करता है: प्रवेश स्तर की सेवा के लिए लगभग USD 250,000, और वास्तव में विशेष मैंडेट और लोम्बार्ड ऋण के लिए USD 2 मिलियन से अधिक।
- क्या एक निवासी करदाता के लिए विदेशी बैंक खाता कानूनी है?
- हाँ, जब घोषित किया गया हो। खाते को आपकी वार्षिक विदेशी-संपत्ति रिपोर्टिंग में दिखना चाहिए और घर पर आय पर कर लगाया जाना चाहिए; अपराध चूक है, खाता ही नहीं।