Serviço dedicado
Liquidity Regularization
Acompanhamos pessoas, famílias e empresas na regularização voluntária de liquidez e ativos financeiros não declarados, até à sua entrada lícita e documentada no sistema bancário.
Atuamos exclusivamente em base legal: cada processo implica a declaração às autoridades fiscais competentes, o pagamento de impostos e coimas devidos e a verificação completa da origem dos fundos. Não apoiamos operações sem título lícito.
Serviços de regularização
Um percurso completo, da avaliação preliminar à gestão corrente do património regularizado.
Análise preliminar e viabilidade
Exame da posição, das jurisdições envolvidas e dos prazos de prescrição, com estimativa de impostos e coimas antes de iniciar o processo.
Divulgação voluntária e acerto fiscal
Preparação do pedido, cálculo de impostos, juros e coimas reduzidas e interlocução com a administração fiscal até à decisão.
Reconstrução da origem dos fundos
Recolha e organização da documentação sobre a origem e formação do património: rendimentos, alienações, heranças, doações, dividendos e mais-valias.
Depósito de numerário em instituições autorizadas
O numerário é depositado exclusivamente ao balcão de bancos autorizados, após a declaração fiscal e com declaração documentada de origem e destino.
Onboarding bancário do capital regularizado
Abertura de contas em bancos parceiros na Europa e nos Estados Unidos, com dossiê KYC reforçado e apresentação estruturada ao compliance.
Repatriamento e transferência transfronteiriça
Gestão do retorno de ativos no estrangeiro, do controlo fiscal e da comunicação das transferências às autoridades.
Obrigações CRS, FATCA e reporte
Alinhamento das contas com a troca automática de informações, revisão de declarações anteriores e gestão das obrigações anuais.
Proteção e gestão pós-regularização
Estruturas de trust e holding, mandatos de gestão e planeamento sucessório para um património totalmente rastreável.
Como trabalhamos
Fase 1
Entrevista confidencial
Enquadramos a posição sem pedir documentos sensíveis e indicamos se existe uma via legal viável.
Fase 2
Dossiê documental
Reconstruímos a origem dos fundos e preparamos o processo para a autoridade fiscal e para o banco.
Fase 3
Decisão com as autoridades
Apresentamos o pedido, acompanhamos o procedimento e encerramos com o pagamento devido.
Fase 4
Banco e gestão
O capital regularizado é depositado e investido conforme o perfil de risco do cliente.
Princípios de conformidade
- Nenhuma operação sem declaração às autoridades fiscais competentes.
- Verificação KYC/AML integral sobre cliente, beneficiário efetivo e origem dos fundos.
- Recusa de qualquer mandato ligado a produtos de crime ou esquemas de ocultação.
- Cooperação com advogados e contabilistas habilitados nas jurisdições envolvidas.
- Confidencialidade profissional dentro das obrigações legais de comunicação.
Perguntas frequentes
- É possível depositar dinheiro não declarado no banco?
- Não antes da regularização. O numerário só pode entrar no sistema bancário após a declaração fiscal, o pagamento devido e a documentação da origem.
- Quanto tempo demora o procedimento?
- Depende das jurisdições: normalmente três a doze meses entre instrução, acerto fiscal e abertura bancária.
- Que documentos são necessários?
- Documento de identificação, número fiscal, provas da origem do património e, se existirem, extratos e escrituras dos ativos no estrangeiro.
Avaliamos a sua situação
Escreva-nos para uma primeira conversa confidencial: avaliamos a viabilidade legal do caso antes de qualquer compromisso.