Tài trợ thương mại: các công cụ để tài trợ nhập khẩu và xuất khẩu

Thư tín dụng và nhờ thu chứng từ

Theo tín dụng chứng từ, ngân hàng thanh toán dựa trên các chứng từ phù hợp: sự tuân thủ hình thức quan trọng hơn hàng hóa thực sự được giao. Nhờ thu chứng từ rẻ hơn nhưng không đảm bảo thanh toán, vì vậy hãy giữ nó cho các đối tác lâu năm.

• Tín dụng không hủy ngang, xác nhận, trả ngay hoặc trả chậm
• Chứng từ yêu cầu: vận đơn, hóa đơn, chứng chỉ
• Sự khác biệt về chứng từ: phòng ngừa và khắc phục

Bảo lãnh, tín dụng dự phòng và bảo hiểm

Thư tín dụng dự phòng và bảo lãnh ngân hàng bao gồm rủi ro vỡ nợ thay vì giải quyết thanh toán thông thường. Bảo hiểm tín dụng xuất khẩu hoàn thiện bức tranh về rủi ro quốc gia và rủi ro thương mại của người mua.

• Bảo lãnh thực hiện, ứng trước và dự thầu
• Tín dụng dự phòng theo yêu cầu theo URDG/ISP98
• Chính sách bảo hiểm tín dụng xuất khẩu và rủi ro chính trị

Thanh khoản: chiết khấu, bao thanh toán và forfaiting

Bán theo điều khoản 90 hoặc 180 ngày không cần phải khóa tiền mặt: các khoản phải thu có thể được chuyển nhượng không truy đòi hoặc các hối phiếu chấp nhận được chiết khấu. Đánh giá chi phí dưới dạng tỷ lệ hàng năm hiệu quả trên số tiền mặt thực tế nhận được, bao gồm phí và phí chứng từ.

• Bao thanh toán quốc tế có hoặc không truy đòi
• Forfaiting các khoản phải thu trung hạn và chiết khấu hối phiếu
• Tài trợ hàng tồn kho và đơn đặt hàng

Các câu hỏi thường gặp

Khi nào một thư tín dụng được xác nhận là đáng giá?

Khi rủi ro nằm ở ngân hàng phát hành hoặc quốc gia của người mua: xác nhận chuyển nghĩa vụ thanh toán sang một ngân hàng hàng đầu tại quốc gia của người bán.

Sự khác biệt giữa bao thanh toán (factoring) và forfaiting là gì?

Bao thanh toán (factoring) chuyển nhượng các khoản phải thu thương mại ngắn hạn, thường luân phiên; forfaiting chiết khấu các khoản phải thu trung hạn đơn lẻ mà không truy đòi, thường được hỗ trợ bởi các giấy tờ hoặc bảo lãnh ngân hàng.