أدلة وتحليلات

تحليلات عملية في الخدمات المصرفية الخاصة وحماية الأصول وتمويل التجارة الدولية. يوضح كل دليل الشروط والمدد والتكاليف وواجبات الامتثال، مع رابط إلى صفحة الخدمة المقابلة.

جميع الأدلة

الخدمات المصرفية الخاصة الدولية: كيف تعمل ولمن تناسب

حدود الدخول وفتح الحساب وتفويضات الإدارة وواجبات الشفافية: ما يجب التحقق منه قبل اختيار بنك خاص أجنبي.

قراءة 7 دقائقآخر تحديث 2026-08-14

اقرأ الدليل

الصناديق الاستئمانية والمؤسسات: متى تُستخدم وكيف تُنشأ

فصل الأصول وحكم العائلة واستمرارية الأعمال: الاختيار بين الصندوق الاستئماني والمؤسسة والشركة القابضة دون أخطاء شكلية.

قراءة 8 دقائقآخر تحديث 2026-08-14

اقرأ الدليل

تمويل التجارة: أدوات تمويل الاستيراد والتصدير

الاعتمادات والضمانات وخصم الحقوق: تحريك السلع والمدفوعات دون تحمّل مخاطر الطرف المقابل.

قراءة 7 دقائقآخر تحديث 2026-08-14

اقرأ الدليل

هل تريد رأياً في حالتك تحديداً؟

يدرس مستشارو Fintech SCB وضعك الشخصي أو وضع شركتك ويقترحون الهيكل الأكثر كفاءة، بسرية تامة.

اطلب استشارة

السيولة والتسوية القانونية وتحويل العملات المشفّرة

خمسة مجالات تشغيلية نتولاها للأفراد والشركات، بإجراءات موثّقة وبنوك مراسلة واستشارات ضريبية دولية.

إدارة السيولة

تخطيط التدفقات النقدية بين الحسابات الشخصية والشركات، واختيار البنوك الحافظة وعملات الاحتفاظ والأدوات قصيرة الأجل لحماية القوة الشرائية.

مثال نموذجي: شركة تحصّل بثلاث عملات تجمع السيولة في حساب متعدد العملات وتضع خطة تحويل دورية لتقليل مخاطر الصرف.

تسوية السيولة

الإفصاح الطوعي عن رؤوس الأموال غير المصرّح بها: إعادة بناء مصدر الأموال، وإعداد ملف المستندات، والتنسيق مع البنك والمستشارين الضريبيين في الدول المعنية.

مثال نموذجي: أموال محتفظ بها سنوات في الخارج تُجمع في ملف بسجل مصرفي كامل ليتم تحويلها إلى حساب مصرّح به.

إدارة العقوبات على الاستثمارات

فحص امتثال الأطراف المقابلة والبنوك والأدوات المالية مقابل قوائم عقوبات الاتحاد الأوروبي وOFAC والقوائم المحلية، مع إعادة تنظيم المحافظ المجمّدة أو المعرّضة للخطر.

مثال نموذجي: محفظة تضم أوراقاً مقيّدة تُحلَّل مركزاً بمركز ثم يُعاد تنظيمها نحو أدوات مكافئة غير مقيّدة.

من النقد إلى العملات المشفّرة

تحويل السيولة إلى أصول رقمية عبر جهات منظّمة، مع فحوص KYC/AML وترتيبات الحفظ والتقارير الضريبية للمركز.

مثال نموذجي: جزء من سيولة الشركة يُحوَّل إلى أصول رقمية عبر منصة منظّمة، مع حفظ مؤسسي وتقرير محاسبي شهري.

من العملات المشفّرة إلى النقد

تسييل الأصول الرقمية إلى حسابات مصرفية: إثبات المصدر، واختيار البنك الذي يقبل الإيداع، وحساب الأرباح الرأسمالية والإقرار عنها.

مثال نموذجي: مركز مشفّر ممتد لسنوات يُسيَّل على دفعات إلى حساب أوروبي، مع توثيق سلسلة الشراء وجدول الأرباح.

لنناقش حالتك

تحليل أولي سري: صف العملية واحصل على مسار المستندات والمدة التقديرية.

اطلب استشارة مزيد عن التسوية