Guías y análisis

Análisis operativos sobre private banking, protección patrimonial y financiación del comercio internacional. Cada guía explica requisitos, plazos, costes y obligaciones de compliance, y enlaza con la página de servicio correspondiente.

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Private banking internacional: cómo funciona y a quién conviene

Umbrales de acceso, apertura de cuenta, mandatos de gestión y obligaciones de transparencia antes de elegir una banca privada extranjera.

7 minutos de lecturaActualizada el 2026-08-14

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Trusts y fundaciones: cuándo sirven y cómo se constituyen

Segregación de bienes, gobierno familiar y continuidad empresarial: elegir entre trust, fundación y holding sin errores formales.

8 minutos de lecturaActualizada el 2026-08-14

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Trade finance: instrumentos para financiar importación y exportación

Cartas de crédito, garantías y descuento de créditos: mover mercancías y pagos sin asumir riesgo de contraparte.

7 minutos de lecturaActualizada el 2026-08-14

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Liquidez, regularización y conversión cripto

Cinco ámbitos operativos que gestionamos para particulares y empresas, con procedimientos documentados, bancos corresponsales y asesoría fiscal internacional.

Gestión de liquidez

Planificación de flujos de caja entre cuentas personales y societarias, elección de bancos depositarios, divisas de tenencia e instrumentos a corto plazo para proteger el poder adquisitivo.

Ejemplo tipo: Una empresa que cobra en tres divisas concentra la liquidez en una cuenta multidivisa y fija un plan de conversión periódica para reducir el riesgo cambiario.

Regularización de liquidez

Declaración voluntaria de capitales y liquidez no declarados: reconstrucción del origen de los fondos, expediente documental y diálogo con el banco y los asesores fiscales de cada país.

Ejemplo tipo: Fondos mantenidos años en el exterior se consolidan en un expediente con trazabilidad bancaria completa para poder trasladarlos a una cuenta declarada.

Gestión de sanciones en inversiones

Verificación de cumplimiento sobre contrapartes, bancos e instrumentos financieros frente a las listas de sanciones de la UE, OFAC y locales, con reorganización de carteras bloqueadas o en riesgo.

Ejemplo tipo: Una cartera con valores restringidos se mapea posición por posición y se reorganiza hacia instrumentos equivalentes sin restricciones.

Cash to crypto

Conversión de liquidez en activos digitales mediante operadores regulados, con verificación KYC/AML, custodia y reporte fiscal de la posición.

Ejemplo tipo: Parte de la liquidez de una empresa se convierte en activos digitales en un exchange regulado, con custodia institucional e informe contable mensual.

Crypto to cash

Liquidación de activos digitales hacia cuentas bancarias: prueba del origen, elección del banco que acepta el abono, cálculo de plusvalías y declaración.

Ejemplo tipo: Una posición cripto de varios años se liquida por tramos en una cuenta europea, con la cadena de compra documentada y un cuadro de plusvalías.

Hablemos de su caso

Análisis preliminar confidencial: describa la operación y reciba la ruta documental y los plazos estimados.

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