Guias e análises

Análises operacionais sobre private banking, proteção patrimonial e financiamento do comércio internacional. Cada guia explica requisitos, prazos, custos e obrigações de compliance, com ligação à página de serviço correspondente.

Todos os guias

Private banking internacional: como funciona e a quem se destina

Limites de entrada, abertura de conta, mandatos de gestão e obrigações de transparência antes de escolher um banco privado estrangeiro.

7 minutos de leituraAtualizado em 2026-08-14

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Trusts e fundações: quando servem e como se constituem

Segregação de bens, governação familiar e continuidade da empresa: escolher entre trust, fundação e holding sem erros formais.

8 minutos de leituraAtualizado em 2026-08-14

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Trade finance: instrumentos para financiar importação e exportação

Cartas de crédito, garantias e desconto de créditos: mover mercadorias e pagamentos sem assumir risco de contraparte.

7 minutos de leituraAtualizado em 2026-08-14

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Quer uma opinião sobre o seu caso?

Os consultores da Fintech SCB analisam a sua situação patrimonial ou societária e indicam a estrutura mais eficiente, de forma confidencial.

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Liquidez, regularização e conversão cripto

Cinco áreas operacionais que acompanhamos para particulares e empresas, com procedimentos documentados, bancos correspondentes e consultoria fiscal internacional.

Gestão de liquidez

Planeamento de fluxos de caixa entre contas pessoais e societárias, escolha dos bancos depositários, moedas de detenção e instrumentos de curto prazo para proteger o poder de compra.

Exemplo tipo: Uma empresa que recebe em três moedas concentra a liquidez numa conta multimoeda e define um plano de conversão periódica para reduzir o risco cambial.

Regularização de liquidez

Divulgação voluntária de capitais e liquidez não declarados: reconstrução da origem dos fundos, dossiê documental e diálogo com o banco e os consultores fiscais dos países envolvidos.

Exemplo tipo: Fundos mantidos há anos no exterior são reunidos num dossiê com rasto bancário completo, para poderem ser transferidos para uma conta declarada.

Gestão de sanções nos investimentos

Verificação de compliance de contrapartes, bancos e instrumentos financeiros face às listas de sanções da UE, OFAC e locais, com reorganização de carteiras bloqueadas ou em risco.

Exemplo tipo: Uma carteira com títulos restritos é mapeada posição a posição e reorganizada para instrumentos equivalentes sem restrições.

Cash to crypto

Conversão de liquidez em ativos digitais através de operadores regulados, com verificação KYC/AML, custódia e reporte fiscal da posição.

Exemplo tipo: Parte da liquidez de uma empresa é convertida em ativos digitais numa exchange regulada, com custódia institucional e relatório contabilístico mensal.

Crypto to cash

Liquidação de ativos digitais para contas bancárias: prova de origem, escolha do banco que aceita o crédito, cálculo de mais-valias e declaração.

Exemplo tipo: Uma posição cripto de vários anos é liquidada por tranches numa conta europeia, com a cadeia de compra documentada e um mapa de mais-valias.

Vamos falar do seu caso

Análise preliminar confidencial: descreva a operação e receba o percurso documental e os prazos estimados.

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