Quỹ tín thác có bảo vệ khỏi các chủ nợ không?

Nó bảo vệ các tài sản được định đoạt hợp pháp và không giả tạo, trước khi khoản nợ phát sinh. Các khoản chuyển giao được thực hiện để đánh bại các chủ nợ hiện có có thể bị thu hồi.

Tôi có thể là người quản lý quỹ tín thác của chính mình không?

Không nên: sự kiểm soát quá mức của người thành lập khiến cấu trúc có thể bị bỏ qua về thuế. Hãy sử dụng một người quản lý quỹ chuyên nghiệp có người bảo vệ để bảo vệ gia đình.

Quỹ tín thác và quỹ gia đình: hướng dẫn thành lập và quản lý

Quỹ tín thác và quỹ gia đình: khi nào bạn cần chúng và cách thành lập

8 phút đọcCập nhật 2026-08-14

Quỹ tín thác và quỹ gia đình tách biệt quyền sở hữu hợp pháp tài sản khỏi quyền hưởng lợi, bảo vệ tài sản và sắp xếp thừa kế. Chúng chỉ hoạt động khi mục đích là hợp pháp và được ghi lại: một cấu trúc giả tạo sẽ bị cơ quan thuế và tòa án bỏ qua.

Lựa chọn giữa quỹ tín thác, quỹ gia đình và công ty holding

Quỹ tín thác là một mối quan hệ ủy thác trong đó người quản lý quỹ quản lý tài sản cho người thụ hưởng; quỹ gia đình là một thực thể tự chủ với hội đồng riêng; công ty holding vẫn là một công ty có cổ đông. Lựa chọn phụ thuộc vào mức độ kiểm soát mà gia đình muốn giữ và tài sản liên quan.

Quỹ tín thác tùy quyền cho những người thụ hưởng thay đổi và quyền riêng tư
Quỹ gia đình cho mục đích từ thiện hoặc rất dài hạn
Công ty holding và thỏa thuận gia đình để duy trì quyền kiểm soát doanh nghiệp

Thành lập, người quản lý quỹ và định đoạt tài sản

Văn bản thành lập quỹ tín thác quy định mục đích, quyền hạn và giới hạn; thư nguyện vọng hướng dẫn người quản lý quỹ mà không ràng buộc họ. Các khoản chuyển giao phải có giá trị tại nơi tài sản tọa lạc: bất động sản, cổ phiếu và tiền mặt đều tuân theo các thủ tục khác nhau.

Người quản lý quỹ chuyên nghiệp độc lập và người bảo vệ
Giấy tờ chuyển giao, định giá và đăng ký đất đai
Quy tắc phân phối, thời hạn và chấm dứt

Thuế, tuân thủ và mất lợi ích

Việc đánh thuế phụ thuộc vào nơi cư trú của người thành lập, người quản lý quỹ và người thụ hưởng và liệu cấu trúc là tùy quyền hay minh bạch. Sổ đăng ký chủ sở hữu hưởng lợi, trao đổi CRS và hồ sơ hàng năm làm cho các tài khoản có trật tự trở nên thiết yếu.

Quỹ tín thác không minh bạch so với minh bạch và thuế thu nhập
Thuế quà tặng và thừa kế khi thành lập và khi phân phối
Sổ đăng ký chủ sở hữu hưởng lợi, CRS và tài khoản người thụ hưởng

Những điểm chính

Quỹ tín thác chỉ vững chắc nếu người thành lập thực sự từ bỏ quyền kiểm soát.
Chọn khu vực pháp lý cho tài sản và người thụ hưởng, không chỉ vì thuế.
Quản lý hàng năm — kế toán, hồ sơ, sổ đăng ký — là một phần của cấu trúc.

Các câu hỏi thường gặp

Quỹ tín thác có bảo vệ khỏi các chủ nợ không?: Nó bảo vệ các tài sản được định đoạt hợp pháp và không giả tạo, trước khi khoản nợ phát sinh. Các khoản chuyển giao được thực hiện để đánh bại các chủ nợ hiện có có thể bị thu hồi.
Tôi có thể là người quản lý quỹ tín thác của chính mình không?: Không nên: sự kiểm soát quá mức của người thành lập khiến cấu trúc có thể bị bỏ qua về thuế. Hãy sử dụng một người quản lý quỹ chuyên nghiệp có người bảo vệ để bảo vệ gia đình.

Thanh khoản, điều hòa và chuyển đổi tiền điện tử

Năm lĩnh vực hoạt động mà chúng tôi xử lý cho cá nhân và công ty, với các quy trình được lập thành tài liệu, các ngân hàng đối tác và tư vấn thuế quốc tế.

Quản lý thanh khoản

Lập kế hoạch dòng tiền trên các tài khoản cá nhân và doanh nghiệp, lựa chọn ngân hàng lưu ký, giữ các loại tiền tệ và công cụ ngắn hạn để bảo vệ sức mua.

Ví dụ điển hình: Một công ty thu tiền bằng ba loại tiền tệ tập trung tiền mặt vào một tài khoản đa tiền tệ và thiết lập kế hoạch chuyển đổi định kỳ để giảm thiểu rủi ro tỷ giá hối đoái.

Quản lý mọi loại hình thanh khoản

Quản lý vốn và thanh khoản dưới mọi hình thức: tái tạo chuỗi hoạt động, xây dựng hồ sơ tài liệu và liên hệ với ngân hàng cùng các cố vấn thuế tại mỗi quốc gia liên quan.

Ví dụ điển hình: Thanh khoản được giữ ở nước ngoài trong nhiều năm được tổng hợp vào một hồ sơ với chuỗi ngân hàng đầy đủ, để có thể chuyển sang một tài khoản được quản lý.

Quản lý lệnh trừng phạt đầu tư

Sàng lọc tuân thủ các đối tác, ngân hàng và công cụ tài chính theo danh sách trừng phạt của EU, OFAC và địa phương, cộng với việc tái cấu trúc các danh mục đầu tư bị đóng băng hoặc gặp rủi ro.

Ví dụ điển hình: Một danh mục đầu tư nắm giữ các chứng khoán bị hạn chế được lập bản đồ từng vị thế và tái cấu trúc thành các công cụ không bị hạn chế tương đương.

Tiền mặt sang tiền điện tử

Chuyển đổi tiền mặt thành tài sản kỹ thuật số thông qua các địa điểm được quản lý, với sự tuân thủ quy định, thỏa thuận lưu ký và báo cáo thuế về vị thế.

Ví dụ điển hình: Một phần tiền mặt của công ty được chuyển đổi thành tài sản kỹ thuật số thông qua một sàn giao dịch được quản lý, với việc lưu ký tổ chức và các báo cáo kế toán hàng tháng.

Tiền điện tử sang tiền mặt

Thanh lý tài sản kỹ thuật số vào tài khoản ngân hàng: chuỗi hoạt động, lựa chọn ngân hàng chấp nhận khoản tín dụng, tính toán và kê khai thuế lãi vốn.

Ví dụ điển hình: Một vị thế tiền điện tử kéo dài nhiều năm được rút tiền mặt theo từng đợt vào một tài khoản châu Âu, với chuỗi mua được ghi lại và một lịch trình lãi vốn.

Hãy cùng thảo luận về trường hợp của quý vị

Đánh giá sơ bộ bảo mật: mô tả giao dịch và nhận lộ trình tài liệu cùng thời gian ước tính.

Yêu cầu tư vấn Tìm hiểu thêm về quản lý thanh khoản