Servicio dedicado
Liquidity Regularization
Acompañamos a personas físicas, familias y empresas en la regularización voluntaria de liquidez y activos financieros no declarados, hasta su ingreso lícito y documentado en el sistema bancario.
Operamos exclusivamente sobre una base legal: cada expediente implica la declaración a las autoridades fiscales competentes, el pago de impuestos y sanciones y la verificación completa del origen de los fondos. No asistimos operaciones sin título lícito.
Servicios de regularización
Un recorrido completo, desde la evaluación preliminar hasta la gestión ordinaria del patrimonio regularizado.
Análisis preliminar y viabilidad
Examen de la posición, de las jurisdicciones implicadas y de los plazos de prescripción, con estimación de impuestos y sanciones antes de iniciar el expediente.
Declaración voluntaria y liquidación fiscal
Preparación de la solicitud, cálculo de impuestos, intereses y sanciones reducidas e interlocución con la administración tributaria hasta la resolución.
Reconstrucción del origen de los fondos
Recopilación y ordenación de la documentación probatoria sobre el origen y la acumulación del patrimonio: rentas, ventas, herencias, donaciones, dividendos y plusvalías.
Depósito de efectivo en entidades autorizadas
El efectivo se ingresa exclusivamente en ventanilla de bancos autorizados, tras la declaración fiscal y con declaración documentada de origen y destino.
Onboarding bancario del capital regularizado
Apertura de cuentas en bancos asociados de Europa y Estados Unidos, con expediente KYC reforzado y presentación estructurada ante compliance.
Repatriación y transferencia transfronteriza
Gestión del retorno de activos en el extranjero, del control fiscal y de la comunicación de las transferencias a las autoridades competentes.
Obligaciones CRS, FATCA y reporting
Alineación de las cuentas con el intercambio automático de información, revisión de declaraciones previas y gestión de las obligaciones anuales.
Protección y gestión posterior
Estructuras de trust y holding, mandatos de gestión y planificación sucesoria para un patrimonio plenamente trazable.
Cómo trabajamos
Fase 1
Entrevista confidencial
Encuadramos la posición sin solicitar documentos sensibles e indicamos si existe una vía legal viable.
Fase 2
Expediente documental
Reconstruimos el origen de los fondos y preparamos el dossier para la autoridad fiscal y el banco.
Fase 3
Resolución con las autoridades
Presentamos la solicitud, seguimos el procedimiento y cerramos el expediente con el pago debido.
Fase 4
Ingreso bancario y gestión
El capital regularizado se deposita y se invierte según el perfil de riesgo del cliente.
Principios de conformidad
- Ninguna operación sin declaración a las autoridades fiscales competentes.
- Verificación KYC/AML integral sobre cliente, titular real y origen de los fondos.
- Rechazo de todo encargo vinculado a productos delictivos o esquemas de ocultación.
- Colaboración con abogados y asesores habilitados en las jurisdicciones implicadas.
- Confidencialidad profesional dentro de las obligaciones legales de comunicación.
Preguntas frecuentes
- ¿Se puede ingresar efectivo no declarado en un banco?
- No antes de la regularización. El efectivo puede entrar en el sistema bancario solo tras la declaración fiscal, el pago de lo debido y la documentación de su origen.
- ¿Cuánto dura el procedimiento?
- Depende de las jurisdicciones: orientativamente de tres a doce meses entre instrucción, liquidación fiscal y apertura bancaria.
- ¿Qué documentos se necesitan?
- Documento de identidad, número fiscal, pruebas del origen del patrimonio y, si existen, extractos y escrituras de los activos en el extranjero.
Evaluamos su situación
Escríbanos para una primera conversación confidencial: valoramos la viabilidad legal del caso antes de cualquier compromiso.