¿Qué diferencia hay entre carta de crédito y standby LC?

La carta de crédito documentaria es el medio de pago de la operación; la standby LC actúa como garantía y solo se ejecuta si el comprador no paga.

¿Se necesitan garantías reales para una línea de trade finance?

No siempre: muchas líneas son autoliquidables y se apoyan en los flujos de la operación y en los documentos de transporte. Lo valoramos con los bancos socios.

¿Trabajan con pymes?

Sí. Atendemos operaciones puntuales de importe reducido y programas recurrentes de exportadores consolidados, con los mismos estándares de cumplimiento.

Trade finance para el comercio internacional

Fintech SCB LLC estructura los instrumentos que hacen seguras las operaciones comerciales internacionales: créditos documentarios, standby LC, garantías bancarias, factoring y líneas de circulante, con bancos corresponsales en Estados Unidos y Europa.

Solicitar asesoría Descargar el folleto

Instrumentos de trade finance que gestionamos

Créditos documentarios y garantías

Elegimos el instrumento adecuado al contrato y a la contraparte, cuidando la redacción, las condiciones y la presentación documental.

Cartas de crédito documentarias (UCP 600)
Standby letters of credit y garantías a primer requerimiento
Performance bond, anticipo y bid bond

Financiación del circulante

Liberamos liquidez a lo largo del ciclo comercial, del pedido al cobro, con líneas específicas y cesión de créditos.

Factoring con y sin recurso
Forfaiting y descuento de efectos
Financiación de pedidos, existencias y cadena de suministro

Riesgo país, divisa y cumplimiento

Reducimos el riesgo de la operación: cobertura de divisa, seguro de crédito y controles de sanciones y blanqueo.

Coberturas de divisas y materias primas
Seguro de crédito a la exportación y riesgo político
Screening de sanciones, KYC y documentación aduanera

Preguntas frecuentes sobre trade finance

¿Qué diferencia hay entre carta de crédito y standby LC?: La carta de crédito documentaria es el medio de pago de la operación; la standby LC actúa como garantía y solo se ejecuta si el comprador no paga.
¿Se necesitan garantías reales para una línea de trade finance?: No siempre: muchas líneas son autoliquidables y se apoyan en los flujos de la operación y en los documentos de transporte. Lo valoramos con los bancos socios.
¿Trabajan con pymes?: Sí. Atendemos operaciones puntuales de importe reducido y programas recurrentes de exportadores consolidados, con los mismos estándares de cumplimiento.

Estructura tu próxima operación

Cuéntanos contrato, contraparte y plazos: analizamos instrumento, banco y costes de forma confidencial.

Solicitar asesoría Asesoría personalizada

Servicios relacionados

Private banking Trusts y Fundaciones

Liquidez, regularización y conversión cripto

Cinco ámbitos operativos que gestionamos para particulares y empresas, con procedimientos documentados, bancos corresponsales y asesoría fiscal internacional.

Gestión de liquidez

Planificación de flujos de caja entre cuentas personales y societarias, elección de bancos depositarios, divisas de tenencia e instrumentos a corto plazo para proteger el poder adquisitivo.

Ejemplo tipo: Una empresa que cobra en tres divisas concentra la liquidez en una cuenta multidivisa y fija un plan de conversión periódica para reducir el riesgo cambiario.

Regularización de liquidez

Declaración voluntaria de capitales y liquidez no declarados: reconstrucción del origen de los fondos, expediente documental y diálogo con el banco y los asesores fiscales de cada país.

Ejemplo tipo: Fondos mantenidos años en el exterior se consolidan en un expediente con trazabilidad bancaria completa para poder trasladarlos a una cuenta declarada.

Gestión de sanciones en inversiones

Verificación de cumplimiento sobre contrapartes, bancos e instrumentos financieros frente a las listas de sanciones de la UE, OFAC y locales, con reorganización de carteras bloqueadas o en riesgo.

Ejemplo tipo: Una cartera con valores restringidos se mapea posición por posición y se reorganiza hacia instrumentos equivalentes sin restricciones.

Cash to crypto

Conversión de liquidez en activos digitales mediante operadores regulados, con verificación KYC/AML, custodia y reporte fiscal de la posición.

Ejemplo tipo: Parte de la liquidez de una empresa se convierte en activos digitales en un exchange regulado, con custodia institucional e informe contable mensual.

Crypto to cash

Liquidación de activos digitales hacia cuentas bancarias: prueba del origen, elección del banco que acepta el abono, cálculo de plusvalías y declaración.

Ejemplo tipo: Una posición cripto de varios años se liquida por tramos en una cuenta europea, con la cadena de compra documentada y un cuadro de plusvalías.

Hablemos de su caso

Análisis preliminar confidencial: describa la operación y reciba la ruta documental y los plazos estimados.

Solicitar asesoría Más sobre regularización